企业场景方案展示

香港本地企业综合方案

• 企业管理资金过程中可能面临的问题

• 集团对下属单位资金管控力不足

• 日常收、付款效率低下

• 多个币种的结算账户管理困难

• 闲置资金使用率不高

• 业务办理需跑网点银行

  
  
• 现金管理解决方案

• 建行（亚洲）所提供的多币种储蓄账户可以方便客户多币种结算，且不需要换汇，直接存入一个账户，实现多个币种统一管理；

• 账户资讯查询服务可以通过建行统一内部平台，「一站式」即时管理在不同银行、不同地区的所有账户的资讯，让您真正做到一键全域掌握资金状况；

• 与此同时，本地即时现金池将帮助您实现以总部结算账户为现金池主账户，分层级挂接各成员账户，以“树状”形式实现即时监控、物理集中、动态共用；

• 我行配有多样的收付款产品服务，满足企业不同收付款场景的需求，例如支薪、派发股息、商户收单、二维码缴费、批量付款等，更有出粮个人账户的专人贴心服务，给员工提供各种优惠礼遇；

• 当您有现金，但是有短暂时间的闲置，建议您即刻加入我行的存款增值产品，我行有三款主打存款产品，户户高息、节节高息、与活息定存，可根据您账户的具体余额和存款期限选择不同的产品，总有一款适合您；

• 建行（亚洲）的渠道管理服务方便客户线上进行日常管理账户，无需再跑分行办理业务或发起收付款等，为企业在最大程度上提高了行政效率。

  
  
• 方案实施效果

• 该方案的功能全面，可以充分满足香港本地中小企业乃至大型企业日常账户管理及资金运营的需求。建行（亚洲）致力于为企业提供全方位的细致服务，包括企业资金及时回笼，定时定向对上/下游企业付/收款项，账户资讯一键管控，闲置资金流利用率最大化等。

备注：以上方案实施效果流程图表仅供参考

跨国企业财资中心综合方案

• 财资中心通用场景

• X集团是某国有跨国集团，随着全球化推进，X集团在海外不断扩张，逐步设立分/子公司开展海外并购融资专案。
  
  为了集中管理海外资金，X集团拟在境外设立企业财资中心，作为境外资金管理和融资平台，统筹海外分/子公司的财资活动管理，主要职责包括集团内的资金借贷、现金及流动性管理、处理支付出售方或供应商的账款、支援集团筹集资金、以及风险管理。

  
  
• 现金管理解决方案
• 香港企业财资中心作为桥梁，利用双向资金池搭建和打通与集团总部或财务公司的资金通道，发挥内部银行的角色，把集团整体资金效率最大化，形成规模效应；
• 我行将为企业财资中心量身打造专属于集团财资中心的方案，从可视、可控、可调剂三个维度来适配产品，致力于全力提高企业财资中心资金运营效益和统一管理；
• 可视包括全球账户视图，该服务的作用为一点对接所有境内或者跨境多行银行账户，即时监控账户明细结余等资讯；可为企业加强内部控制和风险防范，确保资金安全性；
• 可控包括全球支付工厂，该服务的操作界面统一，自动化与标准化付款可以提升业务自动处理率，节约财务及管理成本；
• 可调剂包括即时/定时现金池、跨境双向本外币资金池，我行资金池产品可为企业集中管理资金，提高资金的流动性，降低成本的同时缩小风险敞口，形成主体公司与子公司资源分享、规模效应的局面，为企业提供一站式多元化的细致服务；
• 在企业财资中心做到可视、可控、可调剂资金之后，我行更可以为企业资金根据灵活性或其他特性配备多项存款增值产品，在保留资金流动性的同时又可以保障利息收益，实现双丰收；
• 最后，我行的渠道管理服务可通过定制化服务，直接与企业自身的财务系统相连，提升资产管理效益，减低营运成本，轻松便捷掌握账户资讯。


• 方案实施效果

• 香港企业财资中心的综合服务方案致力于为客户打造境外资金管理平台、境外融资平台、外汇风险管理平台及境外金融服务平台。通过账户可视，资金调拨，收益增值，等综合管理服务，实现多渠道对香港成员单位的资讯流、资金流进行统一管理，以及资金灵活调度和增值。随着国际商业环境不确定的因素增多和金融市场的波动，在「一带一路」的策略带动下，越来越多的内地企业实现「走出去」，在香港设立企业财资中心，集中管理财资活动。

  
  

备注：以上方案实施效果流程图表仅供参考

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