企業場景方案展示

香港本地企業綜合方案

企業管理資金過程中可能面臨的問題

集團對下屬單位資金管控力不足
日常收、付款效率低下
多個幣種的結算帳戶管理困難
閒置資金使用率不高
業務辦理需跑網點銀行

現金管理解決方案

建行（亞洲）所提供的多幣種儲蓄帳戶可以方便客戶多幣種結算，且不需要換匯，直接存入一個帳戶，實現多個幣種統一管理；
帳戶資訊查詢服務可以通過建行統一內部平臺，「一站式」即時管理在不同銀行、不同地區的所有帳戶的資訊，讓您真正做到一鍵全域掌握資金狀況；
與此同時，本地即時現金池將幫助您實現以總部結算帳戶為現金池主帳戶，分層級掛接各成員帳戶，以「樹狀」形式實現即時監控、物理集中、動態共用；
我行配有多樣的收付款產品服務，滿足企業不同收付款場景的需求，例如支薪、派發股息、商戶收單、二維碼繳費、批量付款等，更有出糧個人帳戶的專人貼心服務，給員工提供各種優惠禮遇；
當您有現金，但是有短暫時間的閒置，建議您即刻加入我行的存款增值產品，我行有三款主打存款產品，戶戶高息、節節高息、與活息定存，可根據您帳戶的具體餘額和存款期限選擇不同的產品，總有一款適合您；
建行（亞洲）的渠道管理服務方便客戶線上進行日常管理帳戶，無需再跑分行辦理業務或發起收付款等，為企業在最大程度上提高了行政效率。

方案實施效果

該方案的功能全面，可以充分滿足香港本地中小企業乃至大型企業日常帳戶管理及資金運營的需求。建行（亞洲）致力於為企業提供全方位的細緻服務，包括企業資金及時回籠，定時定向對上/下游企業付/收款項，帳戶資訊一鍵管控，閒置資金流利用率最大化等。

備註：以上方案實施效果流程圖表僅供參考

跨國企業財資中心綜合方案

財資中心通用場景

X集團是某國有跨國集團，隨著全球化推進，X集團在海外不斷擴張，逐步設立分/子公司開展海外並購融資專案。

為了集中管理海外資金，X集團擬在境外設立企業財資中心，作為境外資金管理和融資平臺，統籌海外分/子公司的財資活動管理，主要職責包括集團內的資金借貸、現金及流動性管理、處理支付出售方或供應商的賬款、支援集團籌集資金、以及風險管理。

現金管理解決方案

香港企業財資中心作為橋樑，利用雙向資金池搭建和打通與集團總部或財務公司的資金通道，發揮內部銀行的角色，把集團整體資金效率最大化，形成規模效應；
我行將為企業財資中心量身打造專屬於集團財資中心的方案，從可視、可控、可調劑三個維度來適配產品，致力於全力提高企業財資中心資金運營效益和統一管理；
可視包括全球帳戶視圖，該服務的作用為一點對接所有境內或者跨境多行銀行帳戶，即時監控帳戶明細結餘等資訊；可為企業加強內部控制和風險防範，確保資金安全性；
可控包括全球支付工廠，該服務的操作介面統一，自動化與標準化付款可以提升業務自動處理率，節約財務及管理成本；
可調劑包括即時/定時現金池、跨境雙向本外幣資金池，我行資金池產品可為企業集中管理資金，提高資金的流動性，降低成本的同時縮小風險敞口，形成主體公司與子公司資源分享、規模效應的局面，為企業提供一站式多元化的細緻服務；
在企業財資中心做到可視、可控、可調劑資金之後，我行更可以為企業資金根據靈活性或其他特性配備多項存款增值產品，在保留資金流動性的同時又可以保障利息收益，實現雙豐收；
最後，我行的渠道管理服務可通過定制化服務，直接與企業自身的財務系統相連，提升資產管理效益，減低營運成本，輕鬆便捷掌握帳戶資訊。

方案實施效果

香港企業財資中心的綜合服務方案致力於為客戶打造境外資金管理平臺、境外融資平臺、外匯風險管理平臺及境外金融服務平臺。通過帳戶可視，資金調撥，收益增值等綜合管理服務，實現多渠道對香港成員單位的資訊流、資金流進行統一管理，以及資金靈活調度和增值。隨著國際商業環境不確定的因素增多和金融市場的波動，在「一帶一路」的策略帶動下，越來越多的內地企業實現「走出去」，在香港設立企業財資中心，集中管理財資活動。

備註：以上方案實施效果流程圖表僅供參考

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