外匯掛鈎存款 - 本金保証存款

100% 本金保証
兼享較高潛在利息回報

重要提示：
- 外匯掛鈎存款 - 本金保証存款乃涉及金融衍生工具的結構性產品，閣下應就本產品審慎行事。投資決定是由閣下自行作出的，但閣下不應投資在外匯掛鈎存款 - 本金保証存款，除非中介人於銷售該產品時已向閣下解釋經考慮閣下的財務情況、投資經驗及目標後，該產品是適合閣下的。作出任何投資決定前，應參閱有關條款及明白所有風險披露聲明。
- 外匯掛鈎存款 - 本金保証存款具有受條件限制的保本性質，受制於銀行的信貸風險，但不等同定期存款，並非其替代品，亦不是受保障存款，不受香港的存款保障計劃保障。
「外匯掛鈎存款 – 本金保証存款」讓您可享100%本金保証兼有較高潛在回報，
存款到期時更一定以原有存款貨幣收取本金及利息，不涉及貨幣兌換，
是一種可助您平衡風險和回報的相對低風險投資工具。
產品特點
100%到期本金保証1
較高潛在回報
不涉及貨幣
兌換
多種貨幣及投資期
可供選擇
可經手機及
網上銀行進行交易
沒有任何費用或收費
參考例子
假設客戶於2024年8月7日*以港元100,000開立以下本金保証存款：
  • 存款類別：歐式看淡港元
  • 存款貨幣：港元
  • 掛鈎貨幣對：澳元/港元
  • 存款期：3個月 (95日)
  • 訂定日：2024年11月8日
  • 開首現貨匯率：5.0995
  • 觸發匯率：5.2017
  • 高息率 (年利率)：3.95%
  • 低息率 (年利率)：3.85%
訂定日
客戶可於到期日收取
訂定日
情況1
澳元/港元的匯率走勢符合預期
(即等於或高於5.2017)
客戶可於到期日收取

100%本金
港元100,000
+

以高息率(年利率3.95%)
收取利息回報約港元1,028
收取合共港元101,028
訂定日
情況2
澳元/港元的匯率走勢並未符合預期
(即低於5.2017)
客戶可於到期日收取

100%本金
港元100,000
+

以低息率(年利率3.85%)
收取利息回報約港元1,002
收取合共港元101,002
無論情況1或2，客戶於到期日都：
以港元收取本金及利息，
不涉及貨幣兌換
*以上產品及年利率只適用於2024年8月7日當天，受條款及細則約束，並會因應市場變化而有所調整，僅供參考。
短片簡介
存款類別
掉期存款是100%保本的外匯掛鈎存款，包含外匯掉期交易(此外匯掉期交易是由外匯現貨交易及外匯遠期交易所構成)及(以掛鈎貨幣作出的)定期存款。如客戶希望不論匯率變動如何都可鎖定到期時的高利息回報，可選擇掉期存款。

如沒有發生銀行指定貨幣事件1，客戶可於到期日取回本金及收取掉期存款的回報，掉期存款的回報相等於(1)包含的外匯掉期交易(在到期日)之回報與(2)包含的(以掛鈎貨幣作出的)定期存款之回報的總和。

請參閱重要資料^了解更多關於本產品的資料。
示例
歐式看好是100%保本的外匯掛鈎存款，包含(以存款貨幣作出的)定期存款及買入歐式(限價觸及)期權。如客戶預期存款貨幣將於訂定日相對掛鈎貨幣升值，可選擇本金保証存款(歐式看好)。

於訂定日，如存款貨幣相對掛鈎貨幣升值，且結算匯率相等於觸發匯率或相較其升值，客戶於到期日可取回本金金額及收取高利息回報。否則，客戶只可以於到期日取回本金金額及收取低利息回報。

請參閱重要資料^了解更多關於本產品的資料。
示例
歐式看淡是100%保本的外匯掛鈎存款，包含(以存款貨幣作出的)定期存款及買入歐式(限價觸及)期權。如客戶預期存款貨幣將於訂定日相對掛鈎貨幣貶值，可選擇本金保証存款(歐式看淡)。

於訂定日，如存款貨幣相對掛鈎貨幣貶值，且結算匯率相等於觸發匯率或相較其貶值，客戶於到期日可取回本金金額及收取高利息回報。否則，客戶只可以於到期日取回本金金額及收取低利息回報。

請參閱重要資料^了解更多關於本產品的資料。
示例
歐式遞增看好是100%保本的外匯掛鈎存款，包含(以存款貨幣作出的)定期存款及買入歐式(限價觸及)期權。如客戶預期存款貨幣將於訂定日相對掛鈎貨幣升值，可選擇本金保証存款(歐式遞增看好)。

於訂定日，如存款貨幣相對掛鈎貨幣升值，且結算匯率相等於遞增觸發匯率或相較其升值，客戶於到期日可取回本金金額及收取遞增利息回報；如結算匯率相等於觸發匯率，或於觸發匯率及遞增觸發匯率之間，客戶於到期日可取回本金金額及收取高利息回報；否則，客戶只可以於到期日取回本金金額及收取低利息回報。

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示例
歐式遞增看淡是100%保本的外匯掛鈎存款，包含(以存款貨幣作出的)定期存款及買入歐式(限價觸及)期權。如客戶預期存款貨幣將於訂定日相對掛鈎貨幣貶值，可選擇本金保証存款(歐式遞增看淡)。

於訂定日，如存款貨幣相對掛鈎貨幣貶值，且結算匯率相等於遞增觸發匯率或相較其貶值，客戶於到期日可取回本金金額及收取遞增利息回報；如結算匯率相等於觸發匯率，或於觸發匯率及遞增觸發匯率之間，客戶於到期日可取回本金金額及收取高利息回報；否則，客戶只可以於到期日取回本金金額及收取低利息回報。

請參閱重要資料^了解更多關於本產品的資料。
示例
美式看好是100%保本的外匯掛鈎存款，包含(以存款貨幣作出的)定期存款及買入美式(限價觸及)期權。如客戶預期存款貨幣將於觀察期內相對掛鈎貨幣升值，可選擇本金保証存款(美式看好)。

觀察期內，如存款貨幣相對掛鈎貨幣升值，且現貨匯率曾觸及觸發匯率，客戶於到期日可取回本金金額及收取高利息回報。否則，客戶只可以於到期日取回本金金額及收取低利息回報。

請參閱重要資料^了解更多關於本產品的資料。
示例
美式看淡是100%保本的外匯掛鈎存款，包含(以存款貨幣作出的)定期存款及買入美式(限價觸及)期權。如客戶預期存款貨幣將於觀察期內相對掛鈎貨幣貶值，可選擇本金保証存款(美式看淡)。

觀察期內，如存款貨幣相對掛鈎貨幣貶值，且現貨匯率曾觸及觸發匯率，客戶於到期日可取回本金金額及收取高利息回報。否則，客戶只可以於到期日取回本金金額及收取低利息回報。

請參閱重要資料^了解更多關於本產品的資料。
示例
雙不觸及是100%保本的外匯掛鈎存款，包含(以存款貨幣作出的)定期存款及買入雙不觸及期權。如客戶預期掛鈎貨幣對的匯率在觀察期內於預定區間內浮動，可選擇本金保証存款(雙不觸及)。

整個觀察期內，如掛鈎貨幣對的現貨匯率於預定區間內浮動，客戶於到期日可取回本金金額及收取高利息回報。否則，客戶只可以於到期日取回本金金額及收取低利息回報。

請參閱重要資料^了解更多關於本產品的資料。
示例
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本金保証存款
服務示範
步驟 1
登入手機銀行後，進入「財富」頁後在「服務功能」項下按「開立投資戶口」，
然後點選「結構性存款(外匯掛鈎存款)」開始開戶程序。
步驟 2
閱讀重要提示後輸入「身份證/護照號碼」，然後按「立即申請」。
步驟 3
閱讀及同意下列條款及條件，選擇「結算戶口」，並閱讀及同意相關協議及風險披露聲明後按「下一步」。
步驟 4
確定個人資料，並確認已收到、閱讀及明白相關條款和條件約束，
同意銀行參考客戶存款戶口資料確認，然後按「確認」。
步驟 5
成功開立結構性存款(外匯掛鈎存款)戶口，選擇您希望收取市場推廣資訊的方式後按「確定」。
步驟 1
登入手機銀行後，進入「財富」頁後在「服務功能」項下按「外匯掛鈎投資」，
然後點選「開立本金保証存款」。
步驟 2
輸入「一次性專用密碼」後按「確認」。
步驟 3
查閱可供申請的本金保証存款產品資料，點選欲申請的本金保証存款下方的「v」，
閱讀條款表和產品重要資料後按「申請」。
步驟 4
閱讀欲申請的本金保証存款產品資料後按「購買」開始申請程序。
步驟 5
選擇「結構性存款(外匯掛鈎存款)戶口號碼」、輸入「存款金額」及揀選「是次交易的投資目標」，
然後閱讀所有風險披露、免責聲明及其他重要資料，同意「客戶聲明」後按「下一步」。
步驟 6
進行「資產集中度評估」後按「繼續」。
步驟 7
確認申請詳情後按「購買」。
步驟 8
您的本金保証存款申請指示已提交，您將會透過短訊及電子郵件收到申請結果通知。
步驟 1
登入網上銀行後，打開「投資理財」選項，點選「開立投資戶口」
項下的「結構性存款(外匯掛鈎存款)戶口」開始開戶程序。
步驟 2
閱讀重要提示後輸入「身份證/護照號碼」，然後按「立即申請」。
步驟 3
閱讀及同意下列條款及條件，選擇「結算戶口」，並閱讀及同意相關協議及風險披露聲明後按「下一步」。
步驟 4
確定個人資料，並確認已收到、閱讀及明白相關條款和條件約束，
同意銀行參考客戶存款戶口資料確認，然後按「確認」。
步驟 5
結構性存款(外匯掛鈎存款)戶口已成功開立。
步驟 1
登入網上銀行後，打開「投資理財」選項，點選「外匯掛鈎存款」項下的「開立本金保証存款」。
步驟 2
輸入「保安編碼」或「一次性專用密碼」後按「確認」。
步驟 3
查閱可供申請的本金保証存款產品資料，點選及閱讀欲申請的本金保証存款的條款表和產品重要資料後按「申請」。
步驟 4
選擇「結構性存款(外匯掛鈎存款)戶口號碼」、輸入「存款金額」、
進行「資產集中度評估」及揀選「是次交易的投資目標」，然後閱讀及同意「客戶聲明」後按「繼續」。
步驟 5
確認申請詳情後按「繼續」。
步驟 6
您的本金保証存款申請指示已提交，您將會透過短訊及電子郵件收到申請結果通知。
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客戶熱線：2903 8343

備註：

  1. 掉期存款之本金保証率將取決於存款期内有否發生指定貨幣事件：貨幣事件指發生任何事件或存在任何情況(包括但不限於由某政府在很少或沒有警告下加設的外匯管制或貨幣政策)而引致存款貨幣與掛鈎貨幣的可兌換性變成不可能、非法或不可實施。
  2. 個別本金保証存款的低利息回報有機會等於零，詳情請參閱有關條款簡介書。
  3. 10種貨幣包括美元、離岸人民幣、港元、澳元、加元、瑞士法郎、歐羅、英鎊、日圓和紐元。
  4. 本金保証存款的認購時段為每個香港工作日上午10時至下午4時15分 （可按銀行酌情或市場阻礙事故等作出調整。另外，產品在惡劣天氣情況下將不提供認購。）
  5. 您需要最新版本之Adobe Reader以閱讀檔案，該軟件可於http://www.adobe.com 下載。如欲索取印刷版本，請親臨分行或聯絡您的客戶經理。

外匯掛鈎存款 – 本金保証存款之風險披露

  • 投資涉及風險。投資產品的價格波動不定，有時波動幅度非常大，甚至可能變得一文不值。投資者不應只根據本網頁便作出任何投資決定，在作出任何投資決定之前，應事先徵詢獨立財務顧問意見及細閱有關產品的銷售文件以獲取進一步資料包括風險因素，確保本身瞭解有關產品之風險性質。
  • 本金保証存款與一般定期存款或直接買入相關貨幣不同，並涉及衍生工具風險。雖然保本，但受制於銀行的信貸風險，而且不附抵押品。本金保証存款沒有二手市場，閣下亦不能提早取回本金。閣下亦需要注意有關的市場風險及銀行有權在若干事件發生時提早終止本金保証存款之風險。另外，不論閣下會否獲得高利息，假如存款貨幣並非閣下的本土貨幣，閣下可能因存款貨幣之匯率波動蒙受因貨幣風險衍生之損失，並可能抵銷甚至超過任何潛在回報。本金保証存款不受投資者賠償基金保障，潛在收益有限，而本金金額及利息將會以存款貨幣支付。
  • (只適用於掉期存款) 倘若發生銀行指定貨幣事件(即發生任何事件或存在任何情況，例如加設外匯管制或貨幣政策等，而引致存款貨幣與掛鈎貨幣的可兌換性變成不可能、非法或不可實施)，銀行有權提早終止掉期存款，並只會於強制贖回日向客戶支付為存款貨幣的強制贖回金額，以代替償還金額。強制贖回金額可能會遠低於本金金額，最差情況下將會等於零。
  • 人民幣之貨幣風險：人民幣現時並不可自由兌換，並受外匯管制和限制(可能隨時受到非提前通知的變化) 。您應事先考慮並了解人民幣資金流動性對您造成的影響。如果您將人民幣轉換為其他貨幣，人民幣匯率的波動可能會令您承受損失。在岸人民幣和離岸人民幣乃按照不同法規下運作的，在不同的獨立市場和流動資金池以不同的匯率進行交易，它們的匯率變動可能會明顯地不同。
  • 銀行的信貸及無力償債風險 ：銀行是以主事人身份推出本投資產品。本產品不附抵押品。當閣下投資本產品，閣下將承擔銀行的信貸風險。如銀行無力償債或未能履行其於本產品下的責任，閣下只可以銀行的無抵押債權人身份提出申索。在最壞情況下，閣下可能損失閣下的全部本金金額。
  • 除非存款條款規定，否則未經本行同意，存款一般不可於協議到期日前取消或提取。倘本行同意提早提款，取得同意的條件將爲從存款扣除本行因提早提款而承受的任何費用或損失。該等費用和損失可包括本行清算對沖持倉以交還存款的費用，並可導致較預期爲低的回報率，或甚至負回報率。
  • 本金保証存款乃涉及金融衍生工具的結構性產品，閣下應就本產品審慎行事。投資決定是由閣下自行作出的，但閣下不應投資在外匯掛鈎存款 - 本金保証存款，除非中介人於銷售該產品時已向閣下解釋經考慮閣下的財務情況、投資經驗及目標後，該產品是適合閣下的。
  • 銀行會因應集資情況而決定是否發行此產品。

聲明
本網頁的資料並不構成買賣任何投資產品的建議或要約。本網頁及上述外匯掛鈎存款由中國建設銀行(亞洲)股份有限公司發行。中國建設銀行(亞洲)股份有限公司為一間受香港金融管理局規管之持牌銀行。本網頁並未經香港任何監管機構審閱，投資者應就該要約審慎行事。


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