打擊金融犯罪

騙徒可能自稱是建行(亞洲) 或其他金融機構的職員，透過來電、手機短訊、電郵、宣傳資料或即時通訊軟件訊息聯絡您，並以欺詐手段(如聲稱能夠提供較低利率優惠)邀請您申請私人貸款或信用卡等產品，要求您向其提交個人資料，例如身份證副本、入息證明、地址證明及月結單等，同時亦會要求您存入款項至指定銀行賬戶以用作保證金 / 手續費。

騙徒又或者透過預先錄制的語音訊息來電，聲稱您的銀行戶口 / 信用卡交易出現異常，要求您透露敏感個人資料，包括賬戶號碼、用戶名稱及登入密碼等，以讓他們作出「調查」。

您可透過以下特徵判斷收到的來電是否偽冒:

• 來電顯示含有「+」號來自香港境外的號碼
• 通話音質比較差，彷彿是長途電話來電
• 來電者會說您的銀行或信用卡賬戶有異常情況
• 來電者拒絕提供部門名稱或不願意提供回撥號碼
• 來電者只專注於低利率的產品，如信貸產品或服務，如私人貸款、額外按揭、再按揭等
• 來電者嘗試盡快完成銷售，不耐煩地詳細討論產品或服務
• 當來電者要求您提供敏感的個人資訊（如銀行密碼）時，請格外謹慎

安全貼士

建行(亞洲)提醒您，本行絕不會以電話或電子郵件方式詢問您敏感的個人資料，包括您的網上理財用戶名稱和登入密碼。

• 如果您對收到的來電或訊息有懷疑，請記下來電/發訊人的身份及其電話號碼，然後致電本行懷疑偽冒來電查詢熱線 (852) 3179 5504，並提供上述資料以核實來電的身份
• 在任何情況下，切勿向來電者透露任何敏感個人資料（如登入密碼或一次性密碼
• 切勿按來電者的要求提供全套個人資料項目（如身份證號碼）。金融機構職員通常會在身份核實過程中提供所要求的部分個人資料
• 切勿將存款存入第三者個人或公司賬戶用作申請本行的銀行產品
• 如懷疑受騙，請立即向香港警方舉報

犯罪集團會以「搵快錢」或各式各樣的利益誘使您交出個人資料，又或者出售或借出您的銀行戶口，然後用這些「傀儡戶口」收取騙款或其他犯罪得益

千萬不要出售或借出戶口予他人，因為戶口可能會被操控用作非法用途，對您構成「洗黑錢罪」，最高刑罰為監禁14年及罰款500萬港元

如您發現任何可疑活動，請立即聯繫銀行或警方

在這種騙案中, 有不法之徒假扮投資專家，以內幕消息、低風險、高回報作招徠，透過短訊或即時通訊軟件招攬市民加入投資教室群組，誘使市民點擊不明連結下載虛假的手機應用程式，或進入虛假投資網站開立戶口。其後，騙徒要求他們將本金轉賬至不明個人銀行戶口。

交易初期，騙徒或會發放小量回報，或透過投資程式／網站發放虛假的獲利記錄，以騙取受害人信心，誘使其加大投資金額。騙徒取得大額款項後，便逃之夭夭。

安全貼士

• 切勿隨意點擊可疑短訊、電郵或網頁內的超連結，以登入任何網站或下載附件
• 應透過已註冊投資機構投資滬港通和深港通
• 可於證券及期貨事務監察委員會（證監會）網頁 ，查閱持牌人及註冊機構的公眾紀錄冊
• 亦可使用守網者網站「防騙視伏器」或「防騙視伏 App」手機應用程式，查核可疑電話號碼、網址或收款賬號
• 如果發現賬戶有任何可疑活動，請立即聯繫我們的銀行
• 如有懷疑，可致電「防騙易 18222」熱線查詢

在這種騙案中，骗徒使用偽造、偽造或變造的支票來支付貨款或服務費。騙徒假扮買家，並訛稱可以預先支付貨款予賣家以確定訂單。之後，騙徒會利用偽造的轉賬記錄或透過存入無效或空頭支票到賣家的賬戶，以營造假象。表面上，買家看似已付貨款給賣家，但實際上賣家的賬戶只是增加了「賬面結餘」並不代表買家存入的支票已成功轉賬。當賣家向假買家發貨後， 騙徒便失去蹤影。

安全貼士

• 在進行交易之前，應核實交易的真實性及自稱為買家的個人身份
• 切勿接受來自您不認識或不信任的人的支票
• 當支票金額龐大時，要特別小心。除非金額已結算到您的賬戶為可用資金，否則不要發貨
• 切勿單憑入數紙、入數紀錄截圖或「賬面結餘」增加，便輕易相信對方已付款
• 如有懷疑，應致電本行「電話銀行」熱線 (852) 2779 5533
• 並立即報警或致電反詐騙協調中心「防騙易18222」